打擊治理洗錢違法犯罪典型案例

案例警示   

       今天我們一起了解洗錢違法犯罪典型案例，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和金融安全意識，守護(hù)好自己的“錢袋子”。

01黃某洗錢案

案情簡介    黃某為原銀行信貸員，與朱某成（上游犯罪人員）有親屬關(guān)系。朱某成等人在2017年至2020年間通過海某體育發(fā)展有限公司非法集資，以高收益為誘餌，騙取公眾資金超過3億元人民幣。黃某在2018年至2019年間協(xié)助朱某成洗錢，將2306.7萬元資金分散存入多個(gè)“傀儡賬戶”，并通過換匯手段轉(zhuǎn)移資金至境外。黃某還幫助朱某成將資金轉(zhuǎn)移回境內(nèi)，并從中獲利60余萬元。2020年，黃某在朱某成的海某公司無法兌付集資款后，代為出售朱某成的汽車并轉(zhuǎn)移資金，同時(shí)協(xié)助朱某成偷渡至境外。

洗錢手法   黃某為掩飾、隱瞞集資詐騙罪所得的來源和性質(zhì)，協(xié)助朱某成跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，再將資金轉(zhuǎn)移回境內(nèi)，實(shí)現(xiàn)資金“清洗”。

02張某、宋某虛擬貨幣洗錢案

案情簡介   2023年8月份，宋某通過視頻號認(rèn)識了一名自稱為某軍隊(duì)教官的張某，后二人加上了QQ好友。張某稱因自身身份原因無法操作虛擬幣，但可以帶她掙錢，需要其提供銀行卡用于接收張某提供的不同人的資金并取現(xiàn)。后涉案銀行卡涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被公安機(jī)關(guān)止付，公安機(jī)關(guān)電話聯(lián)系宋某到公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。2023年9月24日，宋某退賠本案關(guān)聯(lián)被害人劉某30000元。2024年6月14日，公安機(jī)關(guān)將該案向保定市清苑區(qū)人民檢察院移送審查起訴。

洗錢手法   宋某為獲取高額非法利益，明知他人轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，仍提供自己名下的三張銀行卡幫助張某取現(xiàn)38萬余元，然后編造虛假用途將取現(xiàn)的錢通過銀行柜臺轉(zhuǎn)入張某指定的賬戶，通過此方式買進(jìn)賣出虛擬幣掙錢。

03陳某等保險(xiǎn)詐騙自洗錢案

案情簡介   2019年以來，朱某華在經(jīng)營汽車修理服務(wù)公司期間，伙同鄧某、陳某等10人故意制造16起交通事故，騙取保險(xiǎn)金26.8萬元。2020年10月3日，朱某華制造事故后，安排鄧某冒充駕駛員報(bào)案，騙取理賠金2.92萬元，其中2.8萬元轉(zhuǎn)入鄧某賬戶，1200元轉(zhuǎn)入汽修廠賬戶。鄧某明知款項(xiàng)非法，仍協(xié)助轉(zhuǎn)移資金。2021年5月9日，朱某華故意淹沒車輛制造事故，并安排陳某冒充駕駛員報(bào)案，騙取3萬元理賠金后轉(zhuǎn)給朱某華。鄧某、陳某的犯罪行為在其收取保險(xiǎn)金時(shí)已既遂，企圖逃避有權(quán)機(jī)關(guān)偵查，非保險(xiǎn)詐騙犯罪的自然延伸，隨后陳某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移贓款，構(gòu)成自洗錢犯罪。

洗錢手法    朱某華故意制造保險(xiǎn)事故騙取保險(xiǎn)金，鄧某、陳某提供自身銀行賬戶收取保險(xiǎn)金，為躲避資金追蹤、篩查，通過轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移贓款，實(shí)施對贓款的“漂白”。

風(fēng)險(xiǎn)提示

為了避免您上當(dāng)受騙，淪為洗錢“工具人”，富德產(chǎn)險(xiǎn)溫馨提示您和您的家人：

1.務(wù)必選擇合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)購買金融產(chǎn)品。避免被不法分子利用，造成幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”而使自己的利益受損。

2.不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

3.保護(hù)好個(gè)人信息，妥善保管保單，以免被不法分子利用從事非法活動(dòng)。