一、案例簡介

今年，警方破獲一起跨境賭博洗錢案，涉案金額達(dá)2.3億元。案件中，犯罪嫌疑人王某經(jīng)營一家“虛擬貨幣交易中介”工作室，宣稱可提供“安全快捷的比特幣買賣服務(wù)”。實(shí)際上，王某的主要業(yè)務(wù)是為境外賭博平臺(tái)“洗白”資金：賭博平臺(tái)用戶將人民幣贓款轉(zhuǎn)入王某控制的多個(gè)個(gè)人賬戶（多為收購的他人身份證開通的“傀儡賬戶”），王某收到資金后，在虛擬貨幣交易所用這些資金購買比特幣，再將比特幣轉(zhuǎn)至賭博平臺(tái)指定的錢包地址，完成“人民幣→虛擬貨幣→境外資金”的轉(zhuǎn)換。王某從中收取3%的“手續(xù)費(fèi)”，不到一年非法獲利超500萬元。最終，王某因涉嫌洗錢罪被逮捕，其控制的賬戶及虛擬貨幣錢包被依法凍結(jié)。

二、案例分析

1. 洗錢鏈條拆解：此案中，跨境賭博平臺(tái)的非法資金通過“用戶贓款→王某中介賬戶→虛擬貨幣購買→境外錢包”的流程完成洗白。虛擬貨幣的匿名性（非實(shí)名交易）和跨境流通性（不受外匯管制限制）成為關(guān)鍵工具，切斷了資金與賭博犯罪的直接關(guān)聯(lián)，掩蓋了資金的非法來源。

2. 核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：王某作為“資金中轉(zhuǎn)站”，利用虛擬貨幣交易的監(jiān)管盲區(qū)，將分散的小額贓款匯總后通過加密貨幣形式轉(zhuǎn)移，既規(guī)避了銀行對(duì)大額現(xiàn)金交易的監(jiān)控，也繞過了跨境資金流動(dòng)的審查。其收購的“傀儡賬戶”則進(jìn)一步降低了自身被追蹤的風(fēng)險(xiǎn)，增加了案件偵破難度。

3. 行業(yè)關(guān)聯(lián)問題：虛擬貨幣交易平臺(tái)雖宣稱“合規(guī)經(jīng)營”，但部分平臺(tái)對(duì)用戶身份核驗(yàn)不嚴(yán)、對(duì)資金來源審核寬松，為洗錢行為提供了操作空間，成為不法分子利用的“灰色通道”。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

警惕“虛擬貨幣中介”的誘惑：切勿參與“代買代賣虛擬貨幣”“提供賬戶接收虛擬貨幣兌換資金”等活動(dòng)，此類行為極可能被洗錢團(tuán)伙利用。即使聲稱“只是幫忙轉(zhuǎn)賬”，若明知或應(yīng)知資金與賭博、詐騙等犯罪相關(guān)，仍可能構(gòu)成洗錢共犯。

拒絕出租、出售個(gè)人賬戶：身份證、銀行卡、支付賬戶及虛擬貨幣錢包均為個(gè)人重要信息載體，出租、出售給他人用于“資金過賬”，可能成為洗錢犯罪的“工具人”，需承擔(dān)法律責(zé)任（包括罰款、刑事責(zé)任）。

增強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知：虛擬貨幣并非法定貨幣，其交易不受法律保護(hù)，且常被用于洗錢、非法集資等違法活動(dòng)。參與此類交易不僅可能面臨資金損失，還可能卷入刑事犯罪，務(wù)必遠(yuǎn)離。

配合金融機(jī)構(gòu)的身份核驗(yàn)：在進(jìn)行大額資金交易、跨境轉(zhuǎn)賬時(shí)，若被銀行或支付機(jī)構(gòu)要求提供身份信息、資金來源說明，應(yīng)積極配合，這是防范洗錢的重要環(huán)節(jié)，也是保護(hù)自身合法權(quán)益的必要措施。