2015年3月至2018年9月間，吳某在明知其丈夫王某從事非法吸收公眾存款活動的情況下,仍通過本人名下2張銀行卡協(xié)助接收資金，并將其中部分資金用于購買理財產(chǎn)品及房產(chǎn)等，以掩飾、隱瞞其犯罪所得的來源和性質(zhì)，共計1279萬余元。

2024年2月20日，人民法院以洗錢罪判處吳某有期徒刑兩年九個月,并處罰金人民幣10萬元。

洗錢手段

通過提供資金賬戶接收轉(zhuǎn)移違法所得

2015年3月至2018年9月，吳某明知其丈夫從事非法吸收公眾存款，仍提供本人名下的2張銀行卡用于接收其轉(zhuǎn)來的違法所得人民幣2500余萬元，并協(xié)助進(jìn)行部分資金回轉(zhuǎn)。

通過購買理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)移、掩飾非法資金

吳某在明知資金來源系違法所得的情況下將賬戶內(nèi)部分資金用于購買理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)對非法資金的資產(chǎn)形態(tài)轉(zhuǎn)換，從而掩飾、隱瞞資金的性質(zhì)。

通過購置及轉(zhuǎn)移房產(chǎn)方式掩飾資金來源

吳某使用非法所得購置本人及父母名下房產(chǎn)離婚后出售房產(chǎn)并再次購置，通過變更登記主體和多次交易方式，掩飾資金來源及真實權(quán)屬關(guān)系。

涉非法吸收公眾存款洗錢犯罪

非法吸收公眾存款犯罪是指違反國家金融管理法規(guī)，實施非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為,通常涉及大量資金、受害者眾多,社會危害性極大。此類犯罪常通過高息誘導(dǎo)、虛假宣傳等手段聚斂資金，獲取大量非法所得，洗錢行為主要表現(xiàn)為通過親屬賬戶接收轉(zhuǎn)賬、投資理財、購置房產(chǎn)等方式掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)，企圖使非法所得合法化。打擊非法吸收公眾存款洗錢犯罪，有助于維護(hù)金融秩序、防控金融風(fēng)險、保護(hù)人民群眾合法財產(chǎn)安全。

溫馨提示

不要為他人提供資金賬戶

即使未直接參與上游犯罪，仍可能因協(xié)助轉(zhuǎn)移、處理犯罪所得被追究洗錢罪責(zé)任。

家庭成員之間的財產(chǎn)往來不當(dāng)然免責(zé)

配偶、父母等親屬之間若明知資金來源異常,協(xié)助轉(zhuǎn)移或使用，仍可能構(gòu)成洗錢行為。

變換資產(chǎn)形態(tài)掩飾資金來源將被迫責(zé)

以投資理財方式變換資金形態(tài)，協(xié)助處理犯罪所得資金,通過資產(chǎn)轉(zhuǎn)換、變更登記主體等方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為都將依法追責(zé)。