警惕洗錢(qián)  遠(yuǎn)離犯罪

國(guó)慶、中秋已至，大家無(wú)論是奔赴遠(yuǎn)方看風(fēng)景，還是宅家拆快遞，洗錢(qián)陷阱可能就藏在這些輕松的場(chǎng)景里。本次我們了解兩類(lèi)節(jié)日專(zhuān)屬的洗錢(qián)套路。

常見(jiàn)洗錢(qián)套路及案例

01“套袋購(gòu)”幌子下走私與洗錢(qián)勾當(dāng)

中秋國(guó)慶假期，不少人選擇外出旅游，一些熱門(mén)旅游地的免稅店成為不法分子眼中的“洗錢(qián)工具”。他們?cè)诰W(wǎng)上發(fā)布“代購(gòu)”招募信息，以“豐厚傭金”“免費(fèi)旅游”為誘餌，吸引不明真相的游客和學(xué)生，利用其購(gòu)物額度購(gòu)買(mǎi)離島免稅商品。購(gòu)物資金實(shí)際來(lái)自不法分子的“黑錢(qián)”，購(gòu)得商品后交由犯罪分子二次銷(xiāo)售，實(shí)現(xiàn)贓款分流洗白。

案例

大學(xué)生范某經(jīng)營(yíng)網(wǎng)店代購(gòu)生意不佳，經(jīng)人介紹加入“刷單”團(tuán)隊(duì)。暑假期間，他按要求辦理 5 家銀行的銀行卡，綁定支付軟件并提供賬號(hào)密碼，在賓館集中操作賬戶(hù)進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，十余天幫助轉(zhuǎn)移贓款 40 萬(wàn)余元，自己僅獲利 400 元。最終，范某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被檢察院提起公訴。

“套代購(gòu)”行為不僅涉嫌走私違法犯罪，參與其中還可能讓個(gè)人信用受損，面臨三年內(nèi)不得享受離島免稅購(gòu)物政策、納入相關(guān)信用記錄等處罰。廣大消費(fèi)者，尤其是學(xué)生群體，切勿輕信此類(lèi)“輕松賺錢(qián)”的虛假宣傳，保護(hù)好個(gè)人信息與賬戶(hù)安全，避免陷入違法犯罪陷阱。

02“免費(fèi)禮品卡”誘導(dǎo)刷單實(shí)則為洗錢(qián)騙局

隨著電商發(fā)展，詐騙分子利用節(jié)日網(wǎng)購(gòu)熱潮，通過(guò)郵寄“免費(fèi)禮品卡”等方式實(shí)施刷單詐騙，其中隱藏著洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。他們以贈(zèng)送節(jié)日禮品為由，隨包裹附上禮品卡及二維碼，誘導(dǎo)收件人掃碼加入群聊或下載指定 App。先用小額紅包返利降低受害人戒備心，再逐步引誘受害人參與刷單任務(wù)，最終實(shí)施詐騙并完成資金洗白。

案例

某市李某收到一個(gè)快遞包裹，內(nèi)有一張聲稱(chēng)可領(lǐng)取零食、洗衣液、現(xiàn)金等三重豪禮的“中秋禮品卡”。掃碼加入群聊后，李某按群主要求完成簡(jiǎn)單任務(wù)并領(lǐng)取小額紅包。隨后，群主誘導(dǎo)她下載“東方唱享” App，稱(chēng)完成宣推任務(wù)可獲豐厚獎(jiǎng)勵(lì)。李某先后轉(zhuǎn)賬 1020 元和 13860 元，卻無(wú)法提現(xiàn)，直至對(duì)方繼續(xù)要求轉(zhuǎn)賬才意識(shí)到被騙，隨即報(bào)警。

收到不明快遞中的禮品卡及二維碼時(shí)，切勿隨意掃描。任何形式的免費(fèi)紅包、返利都可能是詐騙誘餌，對(duì)于需要墊資完成任務(wù)獲取返利的行為，務(wù)必高度警惕，這往往是刷單詐騙常見(jiàn)手段。遇到可疑情況，應(yīng)通過(guò)官方途徑核實(shí)或及時(shí)報(bào)警。

如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

01謹(jǐn)慎選擇交易平臺(tái)與合作伙伴

無(wú)論是購(gòu)物、投資還是參與其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，優(yōu)先選擇有良好信譽(yù)、正規(guī)合法的商家和平臺(tái)。對(duì)于要求通過(guò)非正規(guī)渠道（如私人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬、地下錢(qián)莊交易等）進(jìn)行資金往來(lái)的，堅(jiān)決拒絕。

02保護(hù)個(gè)人信息安全

不隨意向陌生人透露個(gè)人身份證件、銀行賬戶(hù)、支付密碼等重要信息。切勿出租、出借個(gè)人銀行卡、賬戶(hù)及支付二維碼，避免被不法分子利用進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。